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Donne, investimenti e la ricerca di un equilibrio tra qualità della vita e benessere economico

Bilanciare gli obiettivi di benessere economico con la realtà quotidiana è una sfida continua.

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Equilibrio tra qualità della vita e benessere economico

Le donne sono sempre più in prima linea nella gestione del patrimonio privato ma i loro obiettivi finanziari e la filosofia d'investimento in generale sono spesso in contraddizione con le modalità in cui il settore finanziario tende tradizionalmente ad affiancare gli investitori nella gestione dei loro risparmi.

Donne e patrimonio

Per la prima volta, negli Stati Uniti le donne controllano più patrimonio privato rispetto agli uomini.1
In grande maggioranza, le donne considerano l'investimento come un modo per soddisfare obiettivi di breve e lungo periodo.
  • Investire per il breve termine
  • Investire per il lungo termine
74% 91%

Donne e vita

Secondo la nostra ricerca, nella loro quotidianità le donne lamentano soprattutto la carenza di tempo. Mentre gli uomini generalmente vedono se stessi come CEO o CFO della famiglia, le donne si assumono la responsabilità dell'intero pacchetto gestionale. Non sorprende, quindi, che la gestione del tempo sia una sfida continua per le donne.

Il 70% delle donne cerca modi per ottimizzare la gestione delle proprie responsabilità.
Il 63% delle donne* afferma che "pianificare per il futuro è difficile quando c'è già così tanto da fare."
*Indagine condotta fra donne con meno di 55 anni.

Ruolo nella famiglia

  • Donne (n=748)
  • Donne >USD 100.000 in attivi investibili (n=340)
CEO
CFO
COO
CCT*

*CEO – Chief Executive Officer; CFO – Chief Financial Officer; COO – Chief Operating Officer; CCT – Chief Care Taker.

Donne ed equilibrio tra qualità della vita e benessere economico

Per le donne risulta difficile perseguire contemporaneamente questi obiettivi di vita e benessere economico. Intendono il benessere economico come un mezzo per condurre gli stili di vita desiderati.

L'84% di loro vede l'investimento come uno strumento per creare opportunità di scelta nella vita.

Colmare il divario

Le donne chiedono agli istituti finanziari maggiori sforzi per comprendere le loro realtà. Nell'esprimere la propria opinione circa il settore e i servizi finanziari, più della metà delle intervistate ha affermato che il settore non rispecchia il loro stile di vita e la loro realtà.

Il 72%

…crede che il processo di investimento sia impostato in modo troppo confuso.

Il 53%

…afferma che il settore dei servizi finanziari non rispecchia il proprio stile di vita e la propria realtà.

Dalla ricerca all'intervento concreto

In PIMCO, utilizziamo dati e analisi per elaborare un intervento concreto. I risultati della nostra indagine suggeriscono quali misure i consulenti finanziari possono adottare per servire meglio le investitrici.

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A proposito della ricerca

Noi di PIMCO crediamo che l'esame di punti di vista differenti generi una comprensione più approfondita, promuova l'innovazione e ci consenta di conseguire risultati migliori per gli investitori. Tale convinzione, unita alla nostra cultura basata sulla ricerca, ci ha indotto a commissionare la ricerca Donne, investimenti e la ricerca di un equilibrio tra qualità della vita e benessere economico.

L'obiettivo della ricera era raccogliere e analizzare dati in grado di evidenziare le esigenze delle investitrici, inclusi le loro motivazioni, i loro obiettivi, le aspettative di performance e la filosofia d'investimento, al fine di aiutare a garantire che gli obiettivi finanziari di questo importante segmento di clientela vengano soddisfatti, sia qui in PIMCO sia nell'intero settore dei servizi finanziari.

Donne, investimenti e la ricerca di un equilibrio tra qualità della vita e benessere economico

Accedi ai risultati completi della nostra ricerca.

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Equilibrio tra qualità della vita e benessere economico

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1BMO Financial Group, "BMO Report: Despite Controlling $14 Trillion in Wealth, American Women Still Have Challenges to Overcome" (Nonostante gestiscano una ricchezza pari a 14.000 miliardi di Dollari, le donne americane hanno ancora molte sfide da affrontare), MarketWired, aprile 2015, http://www.marketwired.com/press-release/bmo-report-despite-controlling-14-trillion-wealth-american-women-still-have-challenges-tsx-bmo-2006436.htm
Metodologia:
Expert Salon
A marzo e aprile 2018 abbiamo condotto incontri con esperti a Newport Beach e New York per conoscere le idee dei leader di pensiero riguardo al punto di vista delle donne in materia di investimenti, stili di vita e obiettivi nei media, nella finanza e nelle comunicazioni.

Indagine sui responsabili delle decisioni finanziarie
Questo sondaggio è stato condotto online negli Stati Uniti da The Harris Poll per conto di PIMCO dal 3 al 16 maggio 2018 e ha coinvolto 1.500 adulti statunitensi di età non inferiore a 18 anni, tra cui 748 donne. Tutti gli intervistati appartenevano a nuclei familiari che disponevano di più di USD 10.000 in attivi investibili ed erano almeno in parte responsabili delle decisioni finanziarie del nucleo di appartenenza. Questo sondaggio online non si basa su un campione probabilistico; non è pertanto possibile formulare alcuna stima dell'errore teorico di campionamento. A marzo 2018, abbiamo anche organizzato 2 "salon session" per approfondire tematiche riguardanti le donne e gli investimenti con leader di pensiero, influencer ed esperti.
I rendimenti passati non sono una garanzia né un indicatore attendibile dei risultati futuri.  Tutti gli investimenti comportano rischi e possono subire perdite di valore.  Il presente documento viene fornito esclusivamente per finalità informative e non deve essere considerato alla stregua di una consulenza d'investimento o di una raccomandazione in favore di particolari titoli, strategie o prodotti d'investimento, né interpretato come una sollecitazione o un'offerta per l'acquisto o la vendita di titoli o strumenti finanziari collegati in qualsiasi giurisdizione.

I risultati dell'indagine riportano le opinioni dei partecipanti e non necessariamente quelle di PIMCO. I dati contenuti nel documento potrebbero non essere legati ad alcun prodotto o strategia di PIMCO e non vi si deve fare affidamento per le decisioni di investimento.

Le informazioni contenute nel presente documento sono state ottenute da fonti ritenute attendibili, ma non si rilascia alcuna garanzia in merito. Nessuna parte del presente documento può essere riprodotta in alcuna forma o citata in altre pubblicazioni senza espressa autorizzazione scritta. PIMCO è un marchio depositato di Allianz Asset Management of America L.P. negli Stati Uniti e nel resto del mondo. ©2018, PIMCO.